Модели Excel

Во сколько годовых обходится отказ от скидки за раннюю оплату и выгоднее ли взять деньги в банке, чтобы эту скидку получить. Взгляд покупателя и продавца, плюс порог скидки, при котором предоплата становится оправданной.

Недельный план поступлений и платежей с накопительным остатком. Показывает кассовые разрывы заранее: глубину, неделю наступления и сумму, которую надо привлечь, чтобы удержать неснижаемый остаток.

Перевод наценки в маржинальность и обратно, расчёт цены от желаемой маржи, выделение и начисление НДС, цена безубыточности при заданной скидке.

Перевод номинальной ставки в эффективную и обратно при любой частоте начисления, будущая стоимость вклада с регулярным пополнением, обратная задача о необходимом платеже и влияние инфляции на реальную доходность.

Сколько нужно продать, чтобы выйти в ноль: по каждому товару и по компании целиком с учётом структуры продаж. Запас финансовой прочности, операционный рычаг и выручка под заданную прибыль.

Полное сравнение двух схем погашения: размер платежей, переплата, график по месяцам и точка, после которой дифференцированный платёж становится меньше аннуитетного. Плюс эффект досрочного погашения.

Во что на самом деле обходится кредит: разовая комиссия, страховка, неснижаемый остаток на счёте. Эффективная ставка считается по фактическому потоку функцией IRR и сравнивается с заявленной.

Оценка проекта по денежному потоку за восемь лет: чистая приведённая стоимость, внутренняя норма доходности, индекс доходности, простой и дисконтированный сроки окупаемости, запас прочности по ставке.

Недельный план поступлений и платежей с накопительным остатком. Показывает кассовые разрывы заранее: глубину, неделю наступления и сумму, которую надо привлечь, чтобы удержать неснижаемый остаток.

Потребность в оборотном капитале при заданном темпе роста, максимальный темп роста без привлечения денег (модель устойчивого роста) и разрыв между желаемым и посильным.

Годовой бюджет по месяцам с сезонностью: выручка, переменные и постоянные затраты, три уровня прибыли, EBITDA и рентабельность каждого месяца. Сезонность задаётся коэффициентами и нормируется автоматически.

Годовой план денег по месяцам с тремя видами деятельности — операционной, инвестиционной и финансовой. Учитывает отсрочку покупателей и поставщиков, показывает разрыв между прибылью и деньгами.

Каким станет баланс при заданном росте выручки и сколько денег придётся привлечь: статьи, зависящие от объёма, прогнозируются долей от выручки, разрыв между активами и источниками показывает потребность в финансировании.

Полная система планирования на год по месяцам: отчёт о прибыли, плановый баланс и движение денежных средств считаются из одного набора допущений и сходятся между собой. Показывает, где прибыль расходится с деньгами и сколько средств связано в оборотном капитале.

Распределение денег недели по пяти группам приоритета: что оплачивается полностью, что частично, что переносится. Считает нехватку по каждой группе и сумму, которую нужно найти, чтобы закрыть критичное.

Исполнение лимитов по статьям с учётом принятых, но не оплаченных обязательств: свободный остаток, процент выборки, прогноз до конца периода и статьи, где перерасход уже неизбежен.

Разложение доходности собственного капитала на рентабельность продаж, оборачиваемость активов и финансовый рычаг; пятифакторная схема с налоговым и процентным бременем; вклад каждого фактора в изменение ROE за год.

Двадцать показателей по четырём группам — ликвидность, рентабельность, оборачиваемость, устойчивость — с ориентирами и словесными выводами. Плюс операционный и финансовый циклы в днях.

Создаёт компания стоимость или уничтожает: NOPAT против платы за весь вложенный капитал, разложение EVA на рентабельность и спред, расчёт необходимой прибыли и точки, где EVA становится нулевой.

Полная себестоимость продукции при разных базах распределения накладных расходов: по объёму и по трудоёмкости. Показывает, как выбор базы меняет прибыльность продуктов и какие решения на этом ломаются.

Что будет при падении выручки на 10, 20, 30 и 40 процентов: месячный денежный поток, месяц исчерпания денег, запас прочности и сумма, которую надо сократить или привлечь, чтобы продержаться год.

Три сценария плана с вероятностями и ожидаемым результатом, разложение по вкладу каждого допущения и таблица чувствительности прибыли к цене и объёму. Показывает, какой параметр решает судьбу плана.

Стоимость компании по свободному денежному потоку фирмы: WACC через CAPM с рычаговой бетой, пятилетний прогноз FCFF, терминальная стоимость по Гордону, переход от стоимости бизнеса к стоимости собственного капитала и таблица чувствительности к ставке и темпу роста.

Стоимость собственного капитала двумя независимыми методами и WACC. CAPM с рычаговой бетой по Хамаде и кумулятивное построение из семи премий за риск — с расхождением между методами как отдельным показателем.

Стоимость компании по аналогам: EV/EBITDA, P/E и EV/Выручка. Каждый метод доводится до стоимости собственного капитала, результаты сводятся весами, к итогу применяются скидки за размер и за низкую ликвидность доли.

Оценка проекта по денежному потоку за восемь лет: чистая приведённая стоимость, внутренняя норма доходности, индекс доходности, простой и дисконтированный сроки окупаемости, запас прочности по ставке.

Как выбрать между коротким и длинным проектом: эквивалентный годовой аннуитет, сравнение по цепочке повторений и выбор при ограниченном бюджете по индексу доходности.

Сравнение аренды и покупки помещения или оборудования по приведённой стоимости денежного оттока: содержание, налог на имущество, налоговые щиты, остаточная стоимость и упущенная выгода от замороженных денег.

Очистка прибыли от разовых, личных и нерыночных статей перед оценкой бизнеса: зарплата собственника, аренда у связанных лиц, разовые доходы и расходы. Считает влияние каждой корректировки на цену через мультипликатор.

Доходный подход через капитализацию прибыли, сравнительный через мультипликаторы и затратный через чистые активы, со взвешиванием результатов, скидками за размер и низкую ликвидность и проверкой на согласованность.

Расчёт отложенной части цены сделки: порог начисления, доля от превышения, потолок выплаты, приведённая стоимость с учётом времени и риска. Таблица итоговой цены при разных результатах после сделки.

Полное сравнение двух схем погашения: размер платежей, переплата, график по месяцам и точка, после которой дифференцированный платёж становится меньше аннуитетного. Плюс эффект досрочного погашения.

Сравнение покупки в кредит и лизинга по приведённой стоимости денежного оттока после налогов: налоговый щит по процентам и амортизации против полного отнесения лизинговых платежей, вычеты НДС, остаточная стоимость.

Во что на самом деле обходится кредит: разовая комиссия, страховка, неснижаемый остаток на счёте. Эффективная ставка считается по фактическому потоку функцией IRR и сравнивается с заявленной.

Стоит ли перекредитовываться: остаток долга по действующему кредиту, платежи по новому, все расходы на переход и приведённая выгода. Плюс срок, за который расходы на рефинансирование окупаются.

Годовая стоимость факторинга с учётом того, что финансируется только часть поставки: комиссия за финансирование, за обработку и за просрочку. Сравнение с кредитом и оценка выгоды от ускорения оборота.

Перевод номинальной ставки в эффективную и обратно при любой частоте начисления, будущая стоимость вклада с регулярным пополнением, обратная задача о необходимом платеже и влияние инфляции на реальную доходность.

Долг к EBITDA, покрытие процентов и обслуживания долга, автономия — с проверкой против условий кредитного договора. Считает запас: на сколько может упасть прибыль и сколько долга можно ещё привлечь до нарушения.

Что выгоднее при досрочном погашении ипотеки или кредита: сократить срок или уменьшить ежемесячный платёж. Считает остаток долга на дату досрочного взноса, новый срок, новый платёж и переплату по каждому варианту.

Сравнение четырёх применений свободной суммы: вклад, досрочное погашение кредита, вложение в оборот и лежать на счёте. Считает итог на горизонте, реальный результат с поправкой на инфляцию и отдачу на вложенный рубль.

Что остаётся от доходности после налога и инфляции: точная формула Фишера, покупательная способность суммы через годы, ставка безубыточности и индексация цен и зарплат.

Какой режим выгоднее на ваших цифрах: УСН «Доходы», УСН «Доходы минус расходы», ОСНО и патент. Считает налоги и остаток у собственника: НДС, налог на прибыль, взносы и патент. Все ставки и пороги вынесены в ячейки и правятся под действующую редакцию Кодекса.

Перевод между тремя суммами: начислено, на руки и полная стоимость для компании. Прогрессивный НДФЛ 2026 года нарастающим итогом, страховые взносы с предельной базой, обратный расчёт «хочу столько-то на руки».

Во что обходится сотрудник сверх оклада: взносы, рабочее место, техника, подбор, обучение и время выхода на производительность. Считает стоимость месяца, часа и рабочего дня, а также срок окупаемости найма при заданной марже.

Расчёт переменной части вознаграждения по трём показателям с весами: карточка сотрудника на месяц, квартал и год сразу, шкала выполнения с порогом и ограничителем, свод премий по команде. Правила взяты из регламента премирования по финансовым показателям.

Сравнение четырёх схем вознаграждения на одних сделках: процент от выручки, процент от маржи, оклад с бонусом за план и схема с оплатой только после поступления денег. Показывает выплату, долю в марже и поведение при скидке.

Формула Уилсона: сколько заказывать за раз, чтобы суммарные затраты на оформление и хранение были наименьшими. Плюс точка перезаказа и страховой запас по заданному уровню сервиса, плюс таблица затрат вокруг оптимума.

Реестр дебиторской задолженности по срокам просрочки, расчёт резерва по сомнительным долгам, стоимость замороженных в дебиторке денег и проверка, окупается ли отсрочка приростом продаж.

Что производить, когда мощности не хватает: маржа на единицу дефицитного ресурса, приоритеты, точный план при одном ограничении и заготовка под «Поиск решения» для нескольких ограничений.

Разделение номенклатуры по вкладу в выручку (ABC) и по стабильности спроса (XYZ), матрица из девяти групп и политика управления запасом для каждой позиции — от «держать всегда» до «возить только под заказ».

Сравнение собственного производства и закупки по релевантным затратам: какие расходы действительно исчезнут, какие останутся, что даст освободившаяся мощность и при каком объёме решение меняется.

Поиск ограничения в производственной цепочке: загрузка каждого участка, максимальный выпуск при текущих мощностях, недополученная выручка и стоимость одного дополнительного часа на узком месте.

Сколько запаса держать под колебания спроса и срока поставки: страховой запас по выбранному уровню сервиса, точка перезаказа, стоимость запаса и цена повышения уровня сервиса.

Цена одного дня оборотного цикла и сумма, которую высвободит сокращение дебиторки, запасов и увеличение отсрочки поставщиков. Считает эффект по каждому рычагу отдельно и вместе, в деньгах и в процентах по кредиту.

Сколько нужно продать, чтобы выйти в ноль: по каждому товару и по компании целиком с учётом структуры продаж. Запас финансовой прочности, операционный рычаг и выручка под заданную прибыль.

Во сколько годовых обходится отказ от скидки за раннюю оплату и выгоднее ли взять деньги в банке, чтобы эту скидку получить. Взгляд покупателя и продавца, плюс порог скидки, при котором предоплата становится оправданной.

Ценность клиента за всё время жизни в трёх вариантах — по выручке, по марже и с дисконтированием, стоимость привлечения по каналам, срок окупаемости CAC и запас по отношению LTV/CAC.

Перевод наценки в маржинальность и обратно, расчёт цены от желаемой маржи, выделение и начисление НДС, цена безубыточности при заданной скидке.

Сколько дополнительного объёма нужно продать, чтобы скидка окупилась, и сколько объёма можно потерять при повышении цены. Таблица по размерам скидки и уровням маржинальности, расчёт прибыли до и после.

Обратный расчёт от плана выручки к числу сделок, предложений, встреч и обращений с учётом конверсии каждого этапа. Считает нагрузку на менеджера, нужный бюджет на привлечение и проверяет план на выполнимость.

Сравнение рекламных каналов по деньгам: стоимость обращения и сделки, выручка и маржа канала, окупаемость вложений на первой покупке и с учётом повторных. Показывает, какой канал масштабировать, а какой закрыть.

Юнит-экономика подписки в выбранном периоде: Retention и Churn, LT, ARPU, LTR и LTV, LTV к CAC и срок окупаемости привлечения, GRR и NRR, LTV с учётом стоимости денег, помесячная динамика базы и равновесная база, на которой рост остановится.

Годовые когорты клиентов с расчётом Retention, Churn, LT, ARPU, LTR и LTV: кривая удержания по каждой когорте, окупаемость привлечения, LTV к CAC и сравнение фактического срока жизни с оценкой по формуле 1/Churn.